案情回顾 陌生来电，引导进群 2024年3月，家住新市区的小周接到了一个陌生电话，对方自称是之前在创课APP学习导游时报名的班级老师,现在因为夸大宣传被投诉,被监管部门列入执行名单，强制向学员退费，小周因确实购买过该网课且没有进行学习，便没有怀疑短信的真实性，按照电话提示添加了对方QQ号码。 下载APP，购买股权 施以小利，博取信任 小周注册账号后，发现账号钱包有119元并能成功提现到银行卡，得到甜头的小周更加确信对方是在帮自己退还学费，故按照对方提供的方案选购了500元的“股权”。随后对方向小周发送一份回款协议，告知“本金连同利息”会分批到账，同时小周账号收到600元回款，小周再次将600元成功提现至银行卡。2次成功的提现让小周完全放松了警惕。 操作错误，大额转账 见到有利可图，小周想继续以购买“股权”增值的方式赚钱，便在对方的指导下购买了5000元的“股权”，但对方以“清退学员较多，需要随机匹配同一金额学员一起完成回款”为由将小周拉进另一群聊。小周按照新群内“规划师”的指引继续操作购买，但继续购买后却被告知操作失误，需要增加购买“股权”的额度，才能进行下一步的“一次性回款”。小周在对方诱导下多次向指定的银行账户转账，“购买股权”共30万余元。 沉没成本，继续转账 被洗脑的小周，面对高达30万元的巨额投入，不愿意承认被骗，选择再次相信诈骗分子所谓“退款流程没有问题，只要再次转账后便可进行全部资金清退”的说法，继续向诈骗分子转账，试图挽回前期投资。 察觉被骗，损失惨重 对“资金清退”抱有一丝希望的小周再次向对方指定的银行账户转账20万元。此后小周等来的不是“资金清退”，而是诈骗分子再次贪得无厌地索要。这时，先后被骗50万元才如梦初醒，察觉到自己真的被骗。 套路解析 01 诈骗分子通过非法手段获取培训机构用户信息，筛选诈骗目标对象，发送短信，点名道姓，告知报名课程可以申请退费以此获取信任。 02 以“购买理财产品获利返还学费”“充值返利”“做任务”等理由，引导受害人点击陌生网址链接下载虚假APP，填写个人信息、银行卡等资料进行注册。 03 谎称投入资金后便能获得本金和返利，受害人为了课程费用能够全部退回并赚取利息，在诈骗分子的引导下向对方指定账户进行转账。 04 诈骗分子以操作完成后“一次性返还”“操作错误”“账户冻结”“交解冻金”等理由不断继续诱导受害人再次转账，直至受害人发现被骗。 正规培训机构的退款流程，一般是以原路返还的方式将钱款退至本人缴费账号。如接到自称是培训机构工作人员主动退费的电话时，一定要保持警惕，不要加入陌生的QQ群、微信群，不要点击陌生链接，凡是要求先转账才能退费的都是诈骗！
