2025年6月是“防范非法金融活动宣传月”，今年宣传主题为“守住钱袋子·护好幸福家”，帮助广大群众识别非法金融活动，远离诈骗陷阱！
什么是非法金融活动？
非法金融活动是指违反国家法律法规，未经批准或超出许可范围，从事金融业务或提供金融产品或服务的行动。非法金融活动不仅扰乱金融秩序，更会让参与者血本无归，严重危害个人和社会经济安全。
非法金融活动的基本特征
非法性
根据现行法律法规，凡是向不特定对象吸收资金的行为（如吸收存款、公开发行证券、公开募集基金、销售保险等），都需经国务院金融管理部门依法许可。
利诱性
非法集资一般都许诺还本付息，或者给予其他投资回报。
社会性
“不特定对象”即社会公众。集资人往往会通过媒体、推介会、传单、手机短信、微信等途径向社会公开宣传集资项目，向不特定对象筹集资金。这种公开宣传和向社会公众筹集资金的行为使得非法金融活动具有广泛的社会影响。
非法金融活动的常见形式
保本高收益类诈骗
“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”
非法集资类诈骗
“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”
套路贷类诈骗
“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”
区块链类诈骗
“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出“科技币”，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”
电信网络类诈骗
“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”
常见话术
1.保本高收益
“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”
2.引诱套路贷
“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”
3.“无形”虚拟币
“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出“科技币”，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”
4.虚假身份引起恐慌
“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”
这些非法金融活动你都知道吗？任何时候防范都不晚快来看看小妙招，秒了它！
防范非法金融活动措施
第一招：警惕“五点”
1.自称保本高收益的；
2.让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；
3.贷款要先扣除本息的
4.电话中索要银行信息及短信验证码的；
5.引诱炒“币”的
第二招：做到“三个一律”
1.接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；
2.谈到集资高利息的，一律挂掉；
3.陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。
第三招：牢记“三个切莫”
1.切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；
2.切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；
3.切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。
非法金融形式多变、场景多变，但是核心目标不变，就是套路你的钱。我们要树立科学理性的投资观、消费观，了解金融诈骗的特征，切实提高自身风险防范意识和防范能力。
